معرفی و دانلود کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال

معرفی کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال

کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال نوشته‌ی محمدرضا سیمیاری و مریم صراف جدی، به مسائل مختلف مربوط به دیجیتال‌سازی خدمات مالی و ارتباط آن با مردم می‌پردازد. در این کتاب موضوعاتی مانند انواع محصولات مالی دیجیتال، آموزش مالی در عصر دیجیتال، حمایت از استفاده‌کنندگان خدمات و فن‌آوری‌های مالی مورد بحث قرار گرفته. نقطه‌ی قوت کتاب ارائه‌ی اطلاعات علمی دقیق با زبانی ساده و خواندنی برای همگان است.

درباره‌ی کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال

هر چه علم توسعه پیدا می‌کند، استفاده از فن‌آوری‌های دیجیتال در همه‌ی ابعاد زندگی نیز افزایش می‌یابد. خدمات مالی نیز در این سال‌ها، همواره، پا‌به‌پای تکنولوژی پیشرفت داشته و تغییر کرده. به همین دلیل است که بررسی همه جانبه‌ی پیامدهای دیجیتالی شدن امور مالی یک نیاز اساسی شناخته می‌شود. کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال به همت محمدرضا سیمیاری و مریم صراف جدی به همین منظور و بر اساس گزارشی از شبکه‌ی بین‌المللی آموزش مالی وابسته به سازمان همکاری و توسعه‌ی اقتصادی نوشته شده است. این گزارش با بررسی اطلاعات به دست آمده از 38 مؤسسه‌ی دولتی آفریقایی، اروپایی، آسیایی و آمریکایی در زمینه‌ی امور مالی، به پیامدهای مربوط به دیجیتالی شدن امور مالی می‌پردازد و مسائلی مانند آموزش مالی و حمایت از حقوق مصرف‌کننده را در این زمینه مورد بررسی قرار می‌دهد. این گزارش همین‌طور به بررسی چالش‌ها، فرصت‌ها و تهدیدها در زمینه‌ی دیجیتالی شدن امور مالی برای مصرف‌کنندگان خصوصا گروه‌های محروم و مشاغل کوچک و لزوم آموزش هدفمند در این حوزه می‌پردازد.

کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال، به همت انتشارات بورس به چاپ رسیده است. انتشارات بورس، از زمان پایه‌گذاری تا به امروز، همواره سعی داشته بهترین کتب مربوط به امور مالی را به چاپ برساند و از این طریق به ارتقای سواد مالی و دانش اقتصادی مردم کمک کند. کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال نیز، این هدف را برای اقشار مختلف مردم نشانه گرفته است. مردم عادی، با خواندن این کتاب، درباره‌ی انواع خدمات مالی دیجیتال اطلاعاتی پایه به دست می‌آورند و سواد مالی خود را ارتقا می‌دهند. مسئولین و ارائه‌دهندگان خدمات مالی با خواندن این کتاب، با چالش‌ها و تهدیدهایی که مؤسسات دیگر در سراسر دنیا با آن دست‌وپنجه نرم کرده‌اند آشنا می‌شوند و همین‌طور راه‌حل‌ها و ابتکاراتی که برای حل این مسائل به کار برده‌اند را می‌آموزند. علاوه بر این، سیاست‌گذاران آموزشی نیز می‌توانند با دانش به‌دست‌آمده از خواندن این کتاب به هدف‌گذاری‌های دقیق‌تر و روش‌های مبتکرانه‌تری برای آموزش به عموم مصرف‌کنندگان دست یابند.

کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال علاوه بر موضوعات مطرح‌شده در گزارش یاد‌شده، اطلاعات و محتوایی اضافه بر اساس نیاز مخاطب ایرانی نیز ارائه می‌دهد. در فصل آخر کتاب به معرفی و بررسی فن‌آوری‌های مالی یا فین‌تک پرداخته شده است که برای تکمیل مباحث سواد مالی دیجیتال لازم بوده. در نتیجه با خواندن این کتاب، اطلاعاتی کافی و کاربردی در زمینه فناوری دیجیتال به دست می‌آورید که می‌تواند شما را در استفاده بهتر، کاربردی‌تر و ایمن‌تر از فناوری‌های مالی کمک کند.

زبان ساده و گویای کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال خواندن آن را برای عموم مردم ساده‌تر می‌کند. به علاوه، ساختاربندی صحیح، منبع علمی قابل‌اتکا و ارائه‌ی یک چکیده‌ی مدیریتی منسجم و کاربردی، این کتاب را برای مدیران مناسب می‌سازد. عکس‌ها، نمودارها و ساختار طبقه‌بندی‌شده‌ی متن نیز، از دیگر نقاط قوت کتاب محسوب می‌شود.

کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال برای چه کسانی مناسب است؟

کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال برای همه‌ی کسانی که با خدمات و فن‌آوری‌های مالی دیجیتال ارتباط دارند کاربردی است؛ از مردم عادی که مصرف‌کنندگان خدمات مالی دیجیتال هستند تا تأمین‌کنندگان این خدمات و همین‌طور سیاست‌گذاران و دولت‌مردان.

در بخشی از کتاب سواد مالی در عصر دیجیتال می‌خوانیم

خدمات مالی دیجیتال ممکن است چالش‌های متعددی، از جمله مسائل مربوط به شفافیت، افشاء و ابلاغ شرایط، ضوابط، کارمزد‌ها و حقوق مشتری؛ رفتار عادلانه با مشتریان، شفاف‌سازی مسئولیت ارائه‌دهندگان در قبال عملکرد نمایندگان و معاملات دیجیتالی غیرمجاز؛ حریم خصوصی و امنیت اطلاعات شخصی و تراکنش‌های مشتریان؛ مراجعات و سازوکار‌ ضعیف حل منازعات؛ و حفاظت در برابر سوء استفاده، کلاهبرداری و سرقت دارایی‌های مشتریان را برای حمایت مؤثر از مصرف‌کننده مالی ترکیب کرده و از طریق یک صفحه نمایش کوچک ارائه دهد.

مصرف‌کنندگان می‌توانند در معرض تهدیدات «جدیدتر» از جمله ریسک کلاهبرداری و سوء استفاده دیجیتالی، سوء استفاده از داده‌های مالی شخصی، عدم وجود اطلاعات شفاف و کافی در مورد محصول‌های مالی و سازوکارهای جبران خسارت مرتبط با آن، آسیب‌های امنیت اطلاعات و حریم خصوصی، جرایم اینترنتی و غیره نیز قرار بگیرند. دیگر خطرات بالقوه مصرف‌کننده می‌تواند از ماهیت ارائه محصول مالی دیجیتالی (مثل محصول‌های مالی نامناسب برای مشتری، یا بدهی بیش از حد در مورد اعتبارات دیجیتالی ارائه شده) یا از روش ارائه محصول‌های مالی (مثل فروش نادرست توسط عواملی که اطلاعاتی در مورد محصول‌های مالی ندارند یا اطلاعاتشان محدود است.) ناشی شده باشد.

اگر مصرف‌کنندگان بیش از حد در معرض این ریسک‌ها قرار بگیرند، اعتماد و اطمینانشان به سیستم‌های مالی و نوآوری‌های فن‌آوری از بین می‌رود؛ در‌نتیجه، ظرفیت‌های خدمات مالی دیجیتال به عنوان هدایت‌کننده‌های شمول مالی کاهش می‌یابد.

فهرست مطالب کتاب

سخن ناشر
مقدمه مؤلفان
چکیده مدیریتی
پیش‌گفتار
هدف و ساختار کتاب
منابع و محدودیت‌ها
فرآیند
فصل 1. چگونه دیجیتالی شدن جهان مالی را متحول می‌کند؟
1-1. تعریف
2-1. انواع محصول‌های مالی ارائه شده به صورت دیجیتال
3-1. بازیگران و نقش‌ آن‌ها در ارائه خدمات مالی دیجیتال
4-1. پیامد‌های توسعه فن‌آوری دیجیتال
1-4-1. تأثیر انقلاب دیجیتال بر شمول مالی
2-4-1. فن‌آوری نیز تحت تأثیر رفتار مصرف‌کننده است
5-1. چالش‌های طرف عرضه
1-5-1. ارتقاء مقررات، نظارت و هدایت بازار ضمن اطمینان از یک چارچوب توانمند
2-5-1. دستیابی به طراحی دیجیتال مناسب و پیچیدگی پایین محصول‌ها مالی
فصل2. اطمینان از حمایت از مصرف‌کننده مالی در عصر دیجیتال
1-2. چالش‌ها و راهکارهای حمایت از مصرف‌کننده مالی در امور مالی دیجیتال
1-1-2. الزامات افشاء
2-1-2. کلاهبرداری و فروش نادرست
3-1-2. دسترسی به رسیدگی به شکایت‌ها و سازوکار‌های جبران خسارت
2-2. انطباق چارچوب‌های حمایت از مصرف‌کننده با خدمات مالی دیجیتال
فصل 3. ترویج آموزش مالی در عصر دیجیتال
1-3. چالش‌های مصرف‌کننده ناشی از پیشرفت فن‌آوری
1-1-3. امکان تشدید سوگیری‌های رفتاری در محیط دیجیتال
2-1-3. جمع‌آوری اطلاعات دیجیتالی مشتریان و سایر ریسک‌ها
2-3. نقش سواد مالی در عصر امور مالی دیجیتالی
1-2-3. تأیید چارچوب‌های حمایت از مصرف‌کننده مالی
ارتقاء اطلاعات و آگاهی در مورد خدمات مالی دیجیتال
افزایش سواد مالی برای استفاده امن‌تر از خدمات مالی دیجیتال
تقویت اعتماد مصرف‌کننده به خدمات مالی دیجیتال
2-2-3. نیازهای سواد مالی و دیجیتالی گروه‌های خاص
سواد خدمات مالی دیجیتال و آگاهی دربارۀ آن
شکاف‌های سواد دیجیتال در بین افراد فقیر و مسن همچنان باقی است
بررسی خطرات خاص و سوگیری‌های شخصی
3-3. واکنش‌های سیاست آموزش مالی به خدمات مالی دیجیتال
1-3-3. هدف اکثر ابتکارهای آموزش مالی صرفاً خدمات مالی دیجیتال نیست
2-3-3. برخی از برنامه‌های آموزش مالی پوشش‌دهی موضوعات مهم مالی دیجیتال را آغاز کرده‌اند
3-3-3. تعداد کمی از برنامه‌های آموزش مالی متمرکز بر خدمات مالی دیجیتال نیازهای گروه‌های آسیب‌پذیر را بررسی می‌کنند.
فصل 4. ساخت ابزارهای دیجیتال به‌عنوان بخشی از آموزش مالی
تحقق نتایج آموزش مالی از طریق فن‌آوری
1-4. نقش ذی‌نفعان دولتی، خصوصی و غیرانتفاعی در توسعه ابزارهای دیجیتال
2-4. کنترل فن‌آوری‌های دیجیتال با آموزش مالی پیشرفته
1-2-4. بهبود دسترسی به آموزش مالی
تأمین و افزایش دسترسی به اطلاعات، آموزش و مشاوره مالی
دلپذیرسازی آموزش مالی برای همه
آموزش مالی متناسب با نیازهای فردی
2-2-4. تقویت شایستگی‌های اصلی، اعتماد و تجربه با امور مالی
3-2-4. ارتقاء مهارت‌های مدیریت پول و خودکنترلی بر امور مالی
4-2-4. بررسی سوگیری‌های شخصی مصرف‌کنندگان
نکات خود کاربردی
اطلاعات به‌موقع
3-4. اثرسنجی مسیر‌های نوآورانه که به تازگی ارائه شده
فصل 5. فن‌آوری‌های مالی
1-5. تعریف و مفهوم فین‌تک
2-5. تکامل فین‌تک
1-2-5. فین تک 1. 0 (1987-1866)
2-2-5. فین‌تک 2. 0 (1987-2008)
3-2-5. فین‌تک 3. 0 و 3. 5
نهادها و سازمان‌ها
مفاهیم و اصطلاحات
منابع
پیوست: فهرست مؤسساتی که در پیمایش شرکت کردند